警惕展会“笑面虎” ——展会诈骗系列案件启示

2018-02-27 08:57 

苏州某企业N为江苏省小微出口信用保险统保平台客户，2017年9月向中国信保提出索赔，称其8月份出运的一笔货物的款项无法收回，买家K失联。中国信保接案后，发现该买家项下已发生三起案件，报案时间集中在2017年7月至9月。中国信保还了解到，K买家为N企业在境外小型展会上结识，在谈订单时一不砍价，二不问质量，三不提交货期，只要求发货后50天付款。另外，中国信保查看了贸易单证，提单显示货物发往希腊，而非买家注册地卢森堡。综上，中国信保怀疑该案为诈骗。至今，该买家项下已出现6起可损及索赔，金额合计约70万美元。

无独有偶，2016年5月，某市两家出口企业在欧洲展会上接到买方M的订单，之后向中国信保投保。而后，中国信保发现，短时间内全国范围内已数十起针对该买家的限额申请，怀疑诈骗，向各地保户通报风险。经中国信保提醒后，两家企业取消了订单。但不幸的是，全国仍有不少企业“中招”，目前，该买家项下已有10起案件，金额总计超60万美元。


总结上述案件，我们发现如下共同点：

第一

买家均是在境外小型展会上认识，成立时间5到10年不等，中国信保系统显示无中国国内采购和承保记录；

第二

买家对于价格、质量、交货期等均不关注，只关注能否放账，甚至会主动推荐企业投保出口信用保险；

第三

单笔交易金额较小，一般不会超过10万美元；

第四

买家一般要求货发第三方，提单发货人按要求修改为对方指定的某公司。



对于此类业务，中国信保建议出口企业从以下几方面出发防范风险：

第一

警惕展会上的“热情”买家。在展会这种面对面交流撮合模式下，供应商和采购商都会放松警惕，双方达成交易的可能性提高，这就给了居心不良的“买家”实施诈骗的机会。趁参展企业放松警惕，他们提出较优惠的采购条件，达成初步意向。展会结束后，他们会及时联系企业备货，等到货物备好，买家就会要求放账交易。此时，国内企业已投入成本，大概率会同意，只要货物到港，买家马上失联，国内企业的损失无法挽回。纺织品、五金工具等标准化的产品，因为可转卖性高，更成为这种诈骗模式的重灾区。

第二

谨慎对待买家在物流、单据等方面提出的特殊要求。在上述案例中，买家往往要求货发第三方，提单发货人修改为代理企业等。对此，国内供应商可以要求买家出具正式说明，以保护自己。另外，国内供应商亦可通过要求买家付小额预付款、签字盖章回签合同等方式佐证与买家的业务联系，防止买家事后不认账。

第三

出口业务及时向中国信保投保。除了政府平台保单和自费的小微企业信保易保单以外，其它保单产品的投保均以限额批复为前提，当一个新买家在短时间内有密集的限额申请需求时，中国信保的限额审批部门就会通知相关业务部门关注风险，从而帮助企业发现异常业务，规避损失。